合同诈骗风险点怎么写

撰写合同诈骗风险点时，需避免以下常见的错误操作，以免影响风险防范效果。
1. 风险点描述模糊无具体场景：仅写“对方可能诈骗”而不明确“冒用他人名义签订合同”等具体行为，导致员工无法识别实际风险。例如某企业风险点仅写“警惕对方欺诈”，员工遇到“对方用过期资质签约”时未察觉。
2. 遗漏法律要件导致风险定性错误：未结合《刑法》第二百二十四条的“非法占有目的”要件，将“普通合同违约”（如延期交货）误列为诈骗风险点，造成防范资源浪费。例如某工程公司将“施工方延期竣工”列为诈骗风险，实际属于违约纠纷。
3. 未区分不同业务场景的风险差异：统一套用通用风险点，未针对“预付款模式”“异地交易”等特殊场景调整，例如外贸业务未提及“虚假提单诈骗”风险。
若您不确定如何区分违约与诈骗风险，或需要修正已有的错误风险描述，可随时向律师寻求专业指导。
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针对您提出的合同诈骗风险点撰写问题，《中华人民共和国刑法》第二百二十四条为核心法律依据。
《中华人民共和国刑法》2020年修正版第二百二十四条明确规定，合同诈骗需满足“以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方财物”的要件，具体情形包括虚构单位/冒用他人名义、虚假担保、无履约能力却诱骗履约、收受财物后逃匿等。撰写风险点时，需结合该法条列举的情形，将“虚构主体身份”对应法条第一项，“虚假资质证明”对应第二项，“无实际履约能力却签订大额合同”对应第三项，“收预付款后失联”对应第四项。通过法条与实际场景的绑定，确保风险点符合法律定性标准，使风险描述具备合法性与针对性。
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合同诈骗风险点撰写若存在疏漏，可能引发实际操作中的法律风险，以下为具体说明。
1. 风险点未覆盖关键诈骗情形的法律风险：若未将“以虚假产权证明作担保”列为风险点，员工签订合同时可能接受对方伪造的房产证作为抵押，导致企业无法追回货款。例如某融资公司未将“虚假股权质押”列为风险点，与对方签订借款合同时接受伪造的股权证明，最终被骗取500万元。
2. 风险点未关联证据留存要求的法律风险：风险点仅描述行为却未说明“需留存对方资质复印件”等证据要求，发生诈骗时因缺乏关键证据无法立案。例如某贸易公司风险点写“警惕无履约能力的对方”，但未要求留存对方财务报表，被骗后无法证明对方“明知无能力履约仍签约”。
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您询问合同诈骗风险点的撰写方法，核心需围绕事前、事中、事后的关键环节展开。
合同诈骗风险点撰写需聚焦对方主体、履约能力、条款设计及交易流程四个维度。
1. 若存在合同对方身份真实性存疑的情况：需明确“冒用他人名义”“虚构单位主体”等具体风险表现，如对方提供伪造的营业执照或身份证复印件。
2. 若存在对方履约能力不足的情况：需写明“无实际经营场地”“资产负债严重”等风险点，例如对方承诺供应货物但实际无生产资质或库存。
3. 若存在合同条款模糊的情况：需指出“付款条件不明确”“违约责任空缺”等漏洞，比如合同未约定交货时间却要求先付全款。
4. 若存在交易流程异常的情况：需强调“要求预付款后失联”“以小额履约诱骗大额投入”等风险，如对方先履行10%合同义务后要求支付剩余90%款项再消失。